恒丰银行北京分行 标本兼治提升反洗钱工作质效

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2018-10-04

为切实加强反洗钱工作,防范化解金融风险,维护良好金融环境,恒丰银行北京分行长期以来认真落实人民银行反洗钱工作要求,近期在机制建设、组织建设、内部治理、公众教育等方面进一步调整和完善,标本兼治,着力提升反洗钱工作质效。

建立健全制度规范。

当前,洗钱活动的国际化、专业化和集团化趋势为反洗钱工作提出了更大挑战。 为了最大限度做好反洗钱工作,该行紧跟时代步伐,强化制度建设,深入贯彻落实相关法律法规,修订完善了一系列反洗钱内控制度,以治理理念带动形成自上而下的联动工作机制。 切实做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告三项基础工作,不断发现和总结归纳新的洗钱方法和案例,使反洗钱工作与时俱进。 强化专业队伍建设。

过硬的队伍素质才能打赢反洗钱工作的持久战。

该行坚持建立一支专业化的反洗钱队伍,统筹内外部培训资源,提升反洗钱人员业务技能。

2017年共举办反洗钱业务竞赛2次,组织各类反洗钱培训8次,全年共15人次取得了反洗钱上岗资格证书。 目前,该行备案的反洗钱专职、兼职工作人员总数已超过20名。

深化内部风险控制。 今年以来,恒丰银行北京分行将反洗钱作为全面风险管理的重要内容之一,将顶层设计与创新实践相结合,明确风险控制主体责任,增加反洗钱工作的针对性和有效性。

以燕莎支行为例,该支行创新建立了以产品为纵向主线、以行政层级为横向主线的矩阵式管理模式。

成立反洗钱小组每月定期召开反洗钱工作会议,利用晨会、夕会提高前台服务人员的职业敏感度和工作责任心。

同时,将反洗钱要求融入其他业务的制度和操作流程中,提升反洗钱与具体业务的融合度。

支行自开业以来,已成功堵截15起可疑开户事件、12起疑似电信诈骗事件,暂停了27名可疑客户非柜面交易,有效遏制了洗钱活动。 充分践行社会责任。 恒丰银行北京分行持续化常态化开展反洗钱公众教育。 去年以来陆续开展了金融知识万里行、金融知识进万家、守住钱袋子、反洗钱宣传月等主题宣传活动。

通过媒体宣传、网点宣传、走访社区、学校、企业等多种方式介绍金融安全以及反洗钱知识,着力提升首都市民风险防范意识。

该行为此连续两年获得西城区金融法律知识进社区志愿服务活动突出贡献奖。 2017年3人次被北京银监局评为北京银行业2017年金融知识进万家宣传服务月活动先进个人。

反洗钱工作任重道远。 未来,恒丰银行北京分行将继续按照人民银行的工作要求,在反洗钱工作中积极探索,为维护首都金融稳定作出积极贡献。